AML i weryfikacja w Crownz Casino

Na tej stronie tłumaczymy wprost, jak realizujemy obowiązki z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy, kiedy prosimy o dokumenty i co się dzieje z Twoimi środkami w trakcie weryfikacji.

Zasady AML w Crownz Casino

Działamy na licencji wydanej przez regulatora z Curaçao (nr 8048/JAZ2023-056) i prowadzimy kasyno od 2023 roku. Z licencją wiąże się konkretny obowiązek: aktywnie przeciwdziałamy praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu na naszym serwisie. W praktyce oznacza to weryfikację tożsamości graczy, badanie transakcji i raportowanie podejrzanych operacji do właściwych organów.

W naszej strukturze pracuje wyznaczony oficer ds. zgodności (MLRO), odpowiadający za cały program AML: od oceny ryzyka pojedynczego konta po decyzję o zgłoszeniu operacji do Financial Intelligence Unit. Zasady stosujemy jednakowo wobec każdego gracza, niezależnie od wysokości wpłat czy statusu w programie VIP. Weryfikacja nie jest oznaką nieufności wobec Ciebie, tylko wymogiem licencyjnym, którego nie możemy pominąć.

Kiedy weryfikujemy Twoje konto

Trzy momenty weryfikacji

Przy rejestracji sprawdzamy podstawowe dane: imię i nazwisko, datę urodzenia, adres e-mail oraz potwierdzenie, że masz ukończone 18 lat. Pełna weryfikacja KYC jest obowiązkowa przed pierwszą wypłatą, dlatego warto przesłać dokumenty wcześniej, zanim poprosisz o przelew. Trzeci moment to progi kwotowe: dodatkowe sprawdzenia uruchamiamy po przekroczeniu skumulowanych wpłat na poziomie 40 000 PLN oraz przy każdej nietypowej aktywności na koncie.

• Dokument tożsamości: dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy, aktualny i czytelny, z Twoim zdjęciem.
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media, wyciąg bankowy lub umowa najmu wystawiona w ciągu ostatnich 3 miesięcy.
• Potwierdzenie metody płatności: zdjęcie karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi, potwierdzenie konta BLIK, Przelewy24 lub e-portfela, adres publiczny portfela kryptowalut.

Jak przebiega weryfikacja KYC

Standardowy czas rozpatrzenia kompletu dokumentów to do 72 godzin, zwykle kończymy sprawę w ciągu 24 godzin. W okresach dużego ruchu, na przykład podczas turniejów slotowych, proces może się wydłużyć, ale zawsze informujemy Cię o takim opóźnieniu.

• Wgraj dokumenty w zakładce weryfikacji w swoim profilu (format JPG, PNG lub PDF, maksymalnie 10 MB na plik).
• Nasz zespół sprawdza kompletność, autentyczność i zgodność danych z tymi na koncie.
• W razie wątpliwości kontaktujemy się z Tobą przez czat na żywo lub na adres [email protected].
• O wyniku informujemy Cię e-mailem, a bieżący status widzisz na swoim koncie.

Ochrona przesłanych plików

Dokumenty trafiają do zaszyfrowanego repozytorium z dostępem ograniczonym do upoważnionych pracowników działu zgodności. Nie przekazujemy ich dostawcom gier ani partnerom marketingowym, a każdy dostęp do pliku jest rejestrowany w systemie.

Kiedy pytamy o źródło środków

Jeśli Twoje wpłaty lub wypłaty znacząco odbiegają od typowego wzorca gry, możemy poprosić o potwierdzenie źródła pochodzenia środków. Dzieje się tak najczęściej przy skumulowanych wpłatach powyżej 40 000 PLN, pojedynczych wypłatach zbliżających się do limitów oraz przy seriach depozytów powiększających saldo bez odpowiadającej im aktywności w grach. Nie jest to zarzut, tylko standardowa procedura należytej staranności nakazana przez naszą licencję.

• Umowa o pracę wraz z ostatnim paskiem wynagrodzenia.
• PIT lub decyzja urzędowa za ostatni rok podatkowy.
• Umowa sprzedaży nieruchomości lub pojazdu, akty notarialne.
• Dokumenty o spadku lub darowiźnie, wyciągi z kont inwestycyjnych.

Monitorujemy każdą transakcję

Każda wpłata i wypłata przechodzi przez system automatycznej analizy: sprawdzamy zgodność metody, częstotliwość, kwoty oraz relację między aktywnością w grach a bilansem konta. Wypłacamy wyłącznie tą samą metodą, której wcześniej użyłeś do depozytu, a w przypadku BLIK i Przelewy24 środki trafiają na rachunek, z którego wpłynęły. Wypłaty w kryptowalutach realizujemy na adres portfela, z którego wcześniej dokonano depozytu; adresy z giełd bez wdrożonego KYC odrzucamy.

Gdy weryfikacja się nie uda

Brak dokumentów lub ich odrzucenie ma konkretne skutki. Wstrzymujemy wypłaty, podczas gdy wpłaty i gra dalej działają, a saldo pozostaje nienaruszone. Po 30 dniach od prośby o dokumenty bez odpowiedzi z Twojej strony zawieszamy konto, a po kolejnych 90 dniach zamykamy je i zwracamy środki metodą pierwotnego depozytu, chyba że trwa postępowanie organu wymagające zablokowania kwoty.

Odrzucenie bywa też wynikiem drobnych rozbieżności: literówka w nazwisku, nieaktualny adres na koncie lub dokumenty wystawione na inną osobę. W takiej sytuacji najpierw prosimy o poprawne pliki lub wyjaśnienie. Konto zamykamy natychmiast tylko przy podejrzeniu oszustwa, wielu kontach prowadzonych przez jedną osobę lub próbie obejścia limitów, a poważne naruszenia zgłaszamy organom ścigania.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty i zapisy transakcji przechowujemy przez minimum 5 lat od zamknięcia Twojego konta, zgodnie z wymogami licencji Curaçao. Po tym okresie dane niszczymy lub anonimizujemy, chyba że trwa postępowanie organu, które wymaga ich dłuższego zachowania.

Robimy to z dwóch powodów: regulator może nas skontrolować w każdym momencie, a kompletne dokumenty chronią również Ciebie, bo utrudniają podszywanie się pod Twoje konto. Po zamknięciu konta nie używamy Twoich danych w celach marketingowych ani analitycznych.

Częste pytania

Czy mogę grać bez weryfikacji?

Tak, wpłaty i gra są dostępne od razu po rejestracji. Pełna weryfikacja KYC jest wymagana dopiero przed pierwszą wypłatą, ale możesz przesłać dokumenty wcześniej.

Dlaczego moja wypłata ma status wstrzymana?

Najczęściej brakuje jednego z dokumentów albo metoda wypłaty nie odpowiada metodzie depozytu. Sprawdź zakładkę weryfikacji na koncie oraz skrzynkę e-mail, tam znajdziesz konkretne powody.

Czy moje dokumenty są bezpieczne?

Tak. Pliki trafiają do zaszyfrowanego magazynu z dostępem wyłącznie dla działu zgodności, a każdy dostęp jest rejestrowany. Nie przekazujemy ich dostawcom gier ani osobom trzecim.

Jakie kwoty uruchamiają pytanie o źródło środków?

Typowo skumulowane wpłaty powyżej 40 000 PLN lub wypłaty zbliżające się do limitów dziennych i miesięcznych. Wystarczy jeden dokument potwierdzający kwotę odpowiadającą skali Twoich depozytów.